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银行卡状态异常怎么办?银行卡流水达到多少算异常?

2023-03-31 13:34:44 来源:咕噜财经

银行卡状态异常怎么办?

1、针对用户违反银行卡管理要求,用户带上身份证证明自己没有违反,或者承认自己的错误,然后让银行卡恢复正常。

2、用户银行卡存在异常问题,可以到银行办理相关恢复异常手续即可,比如,银行卡长久没有使用,可以重新使用银行卡,让银行卡恢复正常状态。

3、用户涉嫌违法违规行为,这个时候需要用户到相关部门解决相关案件,等到结案后,就可以恢复银行卡正常状态。

4、用户被法院冻结,这个时候用户只需要将债务全清,到法院让银行恢复银行卡正常状态。

最后,当银行卡恢复正常状态,用户可以选择处理银行卡里的钱。

银行卡流水达到多少算异常?

人民银行大额和可疑交易管理办法明确规定,5万、20万、200万等不同大额现金转账是监管底线,不同银行会略有不同,但不会低于最低的监管线。

若被监管可以提供转账支付依据,例如贸易合同,发票、各种支付凭证等,向银行提请申诉,银行核实不符合反洗钱认定的,可以按规定调为正常。

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